Die 10 Besten Vanguard-Fonds für einen Erfolgreichen Ruhestand

Mit 4,5 Billionen an Vermögen unter management, Vanguard bietet low-cost-Investmentfonds und ETFs, die zu den branchenweit besten. Finden Sie unter den zehn, die wir empfehlen für eine erfolgreiche investment-portfolio und vergeuden Sie nicht Ihr hart verdientes Geld für überteuertes Geld!
wie Sie investieren in vanguard mutual funds

Ich Liebe Vanguard.

Der Großteil meiner Investitionen sind es, minus ein paar Dividenden-Wachstums-Aktien, die ich halten in einer Ally Invest Konto (ehemals TradeKing).

Ich bin nicht der einzige.

Von den top 25 der größten Investmentfonds nach Vermögenswerten, sechzehn sind von Vanguard (Quelle).

Wenn ich sage “beste Vanguard-Fonds,” das ist nicht zu sagen, dass es gute und schlechte. Jeder Fonds als seinen Platz und Vanguard-Fonds werden alle sehr gut, weil Sie den job tun, und Sie sind sehr preiswert. Wenn es um so etwas wie ein index-Fonds, die Spuren einer bestimmten Sache, einer der größten Faktoren ist die Kosten. Der beste index-Fonds ist der low-cost index-Fonds.

Diese sind diejenigen, die ich am meisten mag (keine bestimmte Reihenfolge).

Inhaltsverzeichnis

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VTI
  • Expense Ratio: 0.04%
  • Asset-Klasse: Inländische Börse – Allgemein
  • Kategorie: Große Mischung
  • Minimale Investitionen: Kein Mindestbestellwert

Der Vanguard Total Stock Market ist genau das, was es klingt wie, der gesamte Markt, darunter groß -, mid-und small-cap-Unternehmen in den Vereinigten Staaten. VTI ist die Bombe-dot-com (hat jemand noch das sagen?). Der Kostensatz, als der Januar 2018, ist nur 0.04%.

Wenn Vanguard sagt Gesamtmarkt, die Sie versuchen zu verfolgen die CRSP US Total Market Index. CRSP steht für Center for Research in Security prices und deren index umfasst 4.000 Unternehmen.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VXUS
  • Expense Ratio: 0.11%
  • Asset-Klasse: International/Global Stock
  • Kategorie: Foreign Large Blend
  • Minimale Investitionen: Kein Mindestbestellwert

Der Vanguard Total International Stock ETF ist wie das VTI, außer wir gehen international. Es ist auch ein index-Fonds und zielt auf die Spur der FTSE Global All Cap ex-US-Index, der alle börsennotierten Unternehmen mit Sitz außerhalb der Vereinigten Staaten. Der Kostensatz von 0,11% bringt es, wie seine vielen anderen index-Fonds-Freunde, in der “sehr günstig” – Kategorie im Vergleich zu seinen Altersgenossen.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VOO
  • Expense Ratio: 0.04%
  • Asset-Klasse: Inländische Börse – Allgemein
  • Kategorie: Große Mischung
  • Minimale Investitionen: Kein Mindestbestellwert

Der Vanguard S&P 500 ETF ist ein index-Fonds, der Spiegel der S&P-500-index. Mit einem 0.04% expense ratio, es ist eine der billigsten S&P-500-index-Fonds (Fidelity ‘ s 500 Index-Fonds – Premium-Klasse verfügt über einen 0,035% Kosten-Verhältnis erfordert aber ein 10.000 $ – minimum).

Der S&P 500 index besteht aus 500 large-cap-US-Unternehmen und als den besten Gradmesser der large-cap-US-Unternehmen – es besteht aus etwa 80% der verfügbaren Marktkapitalisierung.

Vanguard Ziel Altersvorsorge 2050-Fonds (VFIFX)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VFIFX
  • Kosten-Verhältnis: 0.16%
  • Asset-Klasse: Das Leben-Zyklus
  • Kategorie: Ziel-Datum 2046-2050
  • Minimale Investition: $1,000

Termin Rentenfonds sind beliebte Optionen, weil Sie bieten ein breit gefächertes portfolio, die ohne alle Arbeit. Die Idee ist, dass Sie passen Sie Ihre Zuweisungen, die Bedürfnisse von jemanden, der sich in den Ruhestand in den Ruhestand Datum. Das 2050-Fonds ist gedacht für Menschen, die den Ruhestand zwischen 2048 und 2052.

Der Kosten-Verhältnis von 0,16% (Januar 2018) ist Recht bescheiden.

Das 2050-Ziel-Fonds investiert in anderen Vanguard Fonds, September 2017, dies war der mix:

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund (Anleger Die Aktien) – 54.1%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund (Anleger Die Aktien) – 35.9%
  • Vanguard Total Bond Market II-Index-Fonds (Investor Aktien) – 7.1%
  • Vanguard Total International Bond Index Fund (Anleger Die Aktien) – 2.9%

Die minimale Investition in die Zielfonds ist nur 1.000 Dollar im Vergleich zu 3.000 US-Dollar für die meisten anderen Investmentfonds bei Vanguard.

Vanguard hat eine Menge von diesen life-cycle-Fonds – alles aus einer Ziel-Datum von 2010 (bereits im Ruhestand) bis 2060 (“oh, Ihr Kinder).

Vanguard REIT ETF (VNQ)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VNQ
  • Expense Ratio: 0.12%
  • Asset-Klassen: Aktien – Sektor-Spezifische
  • Kategorie: Immobilien
  • Minimale Investitionen: Kein Mindestbestellwert

Wer nicht wie ein kleines Immobilien-Diversifikation in Ihrem Leben? Wenn Sie keine Lust, sich an Crowdsourcing-Immobilien investieren, REITs sind ein guter Weg zu gehen.

Vorhut REIT ETF ist ein Fonds, der von anderen REITs, sind börsennotierte holding-Gesellschaften für Immobilien. VNQ hat sich ein Kostensatz von 0,12% und Ihre Bestände bestehen aus großen Unternehmen, die Sie haben wahrscheinlich davon gehört, wenn Sie geschaut haben, in diesem Raum – die Simon Property Group, Public Storage, etc.

Dies ist eine solide Möglichkeit für nicht-akkreditierte Investoren, sich zu engagieren in Immobilien zu. Alternativ gibt es Seiten wie stolperte fundrise (unser umfassendes stolperte fundrise abgeben), dass Sie Ihre eigenen eREITs, geben Sie ein wenig mehr Spezifität in den Optionen.

Vanguard Total Bond ETF (BND)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: BND
  • Expense Ratio: 0.05%
  • Asset-Klasse: Intermediate-Term Bond
  • Kategorie: Intermediate-Term Bond
  • Minimale Investitionen: Kein Mindestbestellwert

Was für ein toller ticker – BND – für eine solide bond market ETF. Die Gesamt-Bond-ETF hält US-investment-grade-Anleihen mit einer durchschnittlichen effektive Laufzeit von 8,4 Jahren. Die Anleihen selbst haben ein paar Brocken der alle Emittenten-Typen sind gewichtet mit Treasury/Agency (42.4%), Regierung Mortgage-Backed – (21.3%) und Industrie (17,5 Prozent). Es ist eine kleine Scheibe von Ausländischen Anleihen (5.6%), so ist dies nicht eine inländische bond-ETF.

Vanguard hat mehr als ein Dutzend bond-ETFs mit verschiedenen Laufzeiten, bond-Qualität, etc. Dieser Fonds prüft, ob alle Kisten und läuft über den Durchschnitt in allen Eigenschaften, während mit einem sehr niedrigen, Vanguardian, Kosten-Verhältnis.

Vanguard Wellington-Fonds (VWELX)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VWELX
  • Expense Ratio: 0.25% Investor 0.16% Admiral
  • Asset-Klasse: Ausbalanciert
  • Kategorie: Moderate Allocation
  • Minimale Investition: $3,000 ($10.000 für den Admiral)

Ich war zerrissen, fügen Sie diese der Liste beacuse es ist einer von der Vorhut teurer Mittel bei 0,25%, für die Investoren Aktien und 0,16% für die Admiral-Aktien (mit einem $50.000 minimum!).

Ich habe es, weil es der Vorhut ältesten Investmentfonds wurde im Jahre 1929 gegründet. Es ist zu zwei Dritteln Aktien und einem Drittel Anleihen, Breite Diversifikation, und es war geschlossen, seit Mitte 2016. Sie können investieren in diese Fonds, wenn Sie wollte. Die Fonds hatten sich verdoppelt in der Größe im Laufe der vorangegangenen drei Jahre, und Sie Schloss ihn, um zu versuchen, den Kopf ab, potenzielle Probleme. Es ist schwer zu Kapital bereitstellen und die Menschen waren zu viel in die Fonds!

Vielleicht finde ich es reizvoll, weil ich nicht bekommen kann?

Vanguard High-Yield-Steuer Befreit Fonds Admiral-Aktien (VWAHX)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VWAHX
  • Expense Ratio: 0.19% Investor 0.09% Admiral
  • Asset-Klasse: Langfristige Bindung
  • Kategorie: High-Yield-Muni
  • Minimale Investition: $3,000 ($50.000 für Admiral)

Diese Letzte stellt eine sehr spezifische Art von Investition, erfüllt eine kleine brauchen – wenn Sie möchten, eine low-cost-municipal-bond-Fonds mit ein bisschen Risiko, dann das Vanguard High-Yield-Steuer Befreit Fonds Admiral-Aktien (VWALX) ist ein feiner. Es ist flüchtig, weil es höhere Risiko aufgrund minderer Bonität, so ist es nicht die typischen “sicheren” Anleihe-Fonds, aber auch an Bundes-Steuer befreit Interesse.

Der Großteil der Kredit-Qualität AA (17.7%) (36,6%) und BBB (25.3%) mit Laufzeiten von 5-10 Jahren (10.2%), 10-20 Jahre (34.5%) und 20-30 Jahre (35.6%) Bereich. Also es wird beeinflusst durch Zinssätze ziemlich deutlich. Durchschnittliche angegebene Laufzeit von 17,6%.

Vanguard STAR (VGSTX)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VGSTX
  • Expense Ratio: 0.32% Investor
  • Asset-Klasse: Ausbalanciert
  • Kategorie: Moderate Allocation
  • Minimale Investition: $1,000

Die Vanguard-STERNE-Fonds hat einen besonderen Platz in meinem Herzen, weil, wenn ich begann zu investieren, ETFs gibt es noch nicht. Wenn Sie es wollten investieren in ein Vanguard-Fonds und nicht über 3.000 Dollar – die Vorhut STAR Fund und die $1,000 mindestens war das einzige Spiel in der Stadt. Es wurden die besten Vanguard Fonds für mich, denn es war die einzige, die ich investieren könnte!

Die Investition selbst ist OK, es ist ein mix von anderen Vanguard Fonds, die erklärt die höheren 0.32% Kosten-Verhältnis – einige der zugrunde liegenden Fonds haben höhere Gebühren.

Hier sind die zugrunde liegenden Fonds ab 11/2017 (alle Anleger Aktien):

  1. Vanguard Windsor II-Fonds – 14.1%
  2. Vanguard Long-Term Investment-Grade-Fonds – 12.3%
  3. Vanguard GNMA Fund – 12.3%
  4. Vanguard Short-Term Investment-Grade-Fonds – 12.3%
  5. Vanguard International Value Fund – 9.5%
  6. Vanguard International Growth Fund – 9.4%
  7. Vanguard Windsor Fund – 7.8%
  8. Vanguard-PRIMECAP-Fonds – 6.2%
  9. Vanguard US Growth Fund – 6.1%
  10. Vanguard Morgan Growth Fund – 6.1%
  11. Vanguard Explorer Fund – 3.9%

Vanguard Windsor Fund (VWNDX)

Schnelle Fonds Stats:

  • Ticker: VWNDX
  • Expense Ratio: 0.30% Investor 0.20% Admiral
  • Asset-Klasse: Inländische Börse – Allgemein
  • Kategorie: Großen Wert
  • Minimale Investition: $3,000 ($50.000 für Admiral)

Dies ist der einzige aktiv gemanagte Fonds, die auf dieser Liste und es investiert in Ungnade große Kapitalisierung von Unternehmen wie Bank of America, Citigroup und QUALCOMM (drei größten Betriebe ab 11/2017). Für einen aktiv verwalteten Fonds, ist es 0.30 Kosten-Verhältnis ist winzig und es gibt keine weiteren Gebühren oder Belastungen (Provisionen).

Es hat ausgeführt, Recht gut. Es hat wieder 14.53% über die letzten fünf Jahre und 11.45% seit seiner Gründung im Jahr 1958.

Warum Die Gebühren Egal

Viele der Vanguard passive index-Fonds haben winzige Kosten-Verhältnisse und keine Lasten, die eine provision auf den Kauf und Verkauf der Fonds.

Intuitiv betrachten wir diese Gebühren von 1%, 0.5%, von was auch immer – wir denken, es ist klein.

Ich schaute auf die wichtigste Zahl in der Investition und war erstaunt, wie eine kleine fee Unterschied betroffen, die Ihre Ersparnisse. Über 30 Jahre, einen 0.65% Unterschied in der Gebühren hat einen großen Einfluss:

Der Unterschied zwischen 0,25% jährliche Kosten und 0,90% jährlichen Kosten ist enorm!

Es macht Sinn, es ist nur, dass wir nicht darüber nachdenken, das Ausmaß, wenn wir sehen, eine kleine 0.95% Gebühr.

Vanguard-ETFs versus Investmentfonds

Was ist der Unterschied zwischen den Vanguard ETF und den entsprechenden Investmentfonds?

Erste, Anlagefonds und exchange-traded funds sind grundsätzlich verschiedene Wesen. Wenn Sie kaufen und verkaufen (einlösen) einen Investmentfonds, die Sie direkt mit dem Fonds selbst. Wenn Sie kaufen und verkaufen Aktien eines ETF, du tust so auf dem offenen Markt.

Funktional, der größte Unterschied ist, dass ein ETF gekauft und verkauft werden kann, wenn der Markt geöffnet ist, da es sich gehandelt wie eine Aktie. Ein Investmentfonds abgewickelt wird nur einmal am Tag, wenn der Markt schließt.

Kosten-Verhältnisse sind ähnlich: Mit der Vorhut Investmentfonds-und ETF-äquivalente, die kostenquoten ähnlich sind. Vanguard-Fonds haben zwei-Klassen – Investor und Admiral-Aktien. Die Admiral-Aktien haben eine niedrigere Gebühr, aber erfordern eine höhere Mindesteinlage, in der Regel US $10.000. Die ETF-Kosten-Verhältnis spiegelt die Admiral-Aktien, hat aber keine mindestanlagesumme.

Hier ist ein Vergleich von Kosten-Verhältnisse für den Vanguard Total Stock Market Fonds/ETF:

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral-Aktien (VTSAX) – 0.04%, $10,000 minimum
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares (VTSMX) – 0.15%, von $3.000 mindestens
  • Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) = 0.04%, kein minimum

Transaktionsgebühren verzichtet ein Vanguard-Konto: Wenn Sie kaufen und verkaufen Aktien eines ETF, zahlen Sie eine Transaktionsgebühr genau wie jede andere Aktie. Wenn Sie kaufen und verkaufen Aktien von Vanguard ETFs in Ihrem Vanguard brokerage-Konto, Sie nicht zahlen eine Gebühr. Wenn Sie kaufen und verkaufen Aktien von Vanguard-ETFs über einen weiteren Maklerfirma, zahlen Sie eine Transaktionsgebühr.

Für alle praktischen Zwecke, ein Vanguard-ETF ist flexibler als die entsprechenden Investmentfonds.

Häufig Gestellte Fragen

Wie viel Geld brauchst du, um starten Sie ein Vanguard-Konto?

$1,000. Das ist der minimale Betrag, den Sie brauchen für die Vorhut Ziel, die Altersvorsorge und Ihre Vorhut STERNE-Fonds. Wenn Sie $3,000, das ist das minimum für fast jedes anderen Vanguard Fonds. Wenn Sie daran interessiert sind, Vanguard – ETFs, dann ist das minimum ist der Preis für eine einzelne Aktie (

Was sind die Gebühren für ein Vanguard-Konto?

Sie unterscheiden sich aber Vanguard erhebt eine $20 jährliche Gebühr auf brokerage-Konten, aber Sie können vermeiden, dieses Konto-service-Gebühren, indem Sie sich für elektronische Kontoauszüge. Wenn Sie über 10.000 Dollar in Vermögenswerten, Sie verzichten auch auf diese Gebühr.

Was sind die Vorhut von Admiral Fonds?

Vanguard Investmentfonds haben zwei-Klassen – Investor Aktien, die (regelmäßig) und Admiral-Aktien. Investor Aktien haben in der Regel mindestens Investitionen von $3.000 in der Erwägung, dass Admiral-Aktien haben eine höhere Minimum von $10,000. Die Admiral-Aktien kommen auch mit einem geringeren Aufwand-Verhältnis, der Regel-matching-Kosten-Verhältnis des entsprechenden ETF.

Zum Beispiel, Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) hat ein $3.000 Mindest-und eines 0.14% Kosten-Verhältnis. Vanguard 500 Index Fund Admiral-Aktien (VFIAX) hat ein $10.000 Mindest-und 0.04% Kosten-Verhältnis. Sie können mit start-Investor Aktien, und wenn die Waage mehr als $10,000, verlangen Sie konvertiert werden, um Admiral Aktien (es ist ein nicht-steuerbaren Ereignis).

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *