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Gast-Beitrag – Warum ich nicht investieren, die im FTSE 100

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Meine Gedanken und Pläne haben sich etwas geändert in den paar Jahren, seit ich den blog eingerichtet haben, können Sie lernen, ein bisschen mehr über mich und die wichtigsten Punkte auf, was diese Pläne waren und wie Sie sich verändert haben hier, hier, hier, hier und zuletzt hier.

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Vielen Dank für Ihren Besuch!

Wir haben ein Gast-post von heute für Sie von Sam von Geld Nest, in Sam ‘ s eigenen Worten:

‘Sam Jefferies ist der Schöpfer von Geld Nest, UK Persönlichen Finanzen Blog Konzentriert sich auf 20-30yr-jährigen in Großbritannien.’

Dieses Thema ist ein Interessantes Thema, um mir, so war es interessant, hören die Gedanken auf, vielen Dank an Sam für immer in Kontakt mit mir! Ich werde nicht verderben es für Sie, indem auf jedem weiteren Lesen Sie also weiter und werden sicher einen Kommentar mit Ihren eigenen Gedanken auf! Über Sie, Sam…

Ich lasse Sie in ein Geheimnis. Ich bin sowohl ein investor und britische, noch habe ich aktiv vermeiden die Investition in den DAX, in der Tat, ich habe so weit gegangen wie absichtlich verlassen-Fonds (und die Zahlung der Gebühren), weil Sie einfach zu investieren, die im FTSE.

Whatsmore, wenn Sie das folgende gelesen, ich bin mir fast sicher, du wirst Sie nehmen den gleichen Ansatz.

Also warum so anti-FTSE? gut, aus folgenden Gründen…

Erhöhen Sie Ihre Diversifizierung durch die Reduzierung der home bias

Um zu beginnen mit, es lohnt sich Verständnis, dass wir eine Natürliche Tendenz zu wollen, um zu investieren in unsere nationalen Markt-Indizes, so dass, wenn Sie Ihre British Sie neigen zu wollen, um zu investieren, die im FTSE, während unsere amerikanischen Vettern allgemein lieber den S&P 500.

Nächste, berücksichtigen Sie pension-Anbieter/Fonds-Anbieter kennt und versteht (Sie verbringen EINE MENGE auf dem Markt-Forschung!) also das Geld, das Sie sind natürlich geschleust zu investieren, sind geprägt durch Investitionen in britische Unternehmen.

Das gleiche gilt in anderen Ländern, in denen US-Bürger, zum Beispiel, sind geschleust zu investieren, in Erster Linie US-Aktien.

Schauen wir uns ein Beispiel; Scottish Widows (SW), stellt eine der größten Arbeitsplatz-Rente-Anbieter in Großbritannien, in Erster Linie Sie Trichter Ihr hart verdientes Geld in vier verschiedenen Fonds, abhängig vom Alter (je älter, desto weniger % der Aktien innerhalb des Fonds), das funktioniert gut in der Theorie, wie die Mittel Zielen auf das erfassen des weltweiten Wirtschaftswachstums und die Reduzierung von Risiken, wie Sie nähern sich dem Rentenalter.

Ein 29yr alt, zum Beispiel, würde sein Geld auto investiert: “Pension Portfolio Zwei Renten-Reihe 2′ (ich weiß das, weil ich zufällig eine 29yr alt mit einem Arbeitsplatz, pension in SW! Egal, genug über mich…), lassen Sie uns einen Blick auf die Betriebe:

SW-Renten-Portfolio Zwei Pensions-Serie 2 – Vermögensaufteilung (über Trustnet)

Wir sehen Investitionen in Großbritannien und in der EU insgesamt eine satte 44.62% des Fonds. Vergleichen Sie dies mit dem MSCI World Index (Marktkapitalisierung gewichteter Aktienindex von Unternehmen auf der ganzen Welt) und finden Sie die UK stellt eine bloße 6.64%, 85% weniger als in den schottischen Witwen pension plan:

MSCI World Index – Land-Gewichtung (per MSCI)

Also was ist das Problem mit diesem? Auch wenn, wie mir, Sie wünschen, in Aktien zu investieren, um zu erfassen, weltweites Wachstum (nicht nur Wachstum in einem Brexit drohende Land), durch die Investition in diese auto-Mittel, die Sie sind beide reduzieren Ihre Fähigkeit, dies zu tun und vielleicht sich für die Einstellung reduziert zukünftige returns…

Warum ist der FTSE unterdurchschnittliche Leistung gegen den S&P 500?

Durch das Leben in mehreren Ländern, die ich entwickelt habe, eine internationale Denkweise in Richtung Investitionen, dies führte mich zu entdecken, den Unterschied zwischen dem FTSE 100 und S&P 500 und zu sagen, ich war überrascht, wäre eine Untertreibung:

So verweist der Motley Fool, trotz dauerhaften ähnlichen wirtschaftlichen Herausforderungen der FTSE 100 stieg nur um 3% zwischen 2005-2015 (pre-und post-Finanzkrise), während der S&P 500 stiegen 54%.

Außerdem, zwischen 1984-2015 der S&P 500 schlagen der FTSE 100 von 682% Bedeutung £1,000 Investition geworden wäre durch eine zusätzliche £6,820.

Also, warum ist das so? Teilweise ist dies aufgrund des S&P 500, die eine größere Menge von high-Wachstum der tech-Aktien (wie Apple, Amazon und Google etc), die haben tendenziell eine höhere P/E-ratios (Preis geteilt durch Gewinn) das bedeutet, der gesamte index ist preislich höher, wenn man durch eine P/E-Kennzahl.

Auf der mehr anekdotischen Seite, ich kann mir nicht helfen, aber das Gefühl der höheren S&P 500 Renditen sind Teil aufgrund von einer stärker unternehmerisch ausgerichteten Kultur, nehmen Sie zum Beispiel die Brutstätte von start-ups, die sich aus dem Silicon Valley Inkubatoren wie Y-Combinator, die zieht Unternehmer aus aller Welt, plus Sie sind nicht beeinflusst durch die oft schweren europäischen Regeln und Vorschriften (*hust* GDPR!).

Ok, jetzt wissen wir also, die UK nicht viel von der “Welt Börse” (dargestellt durch MSCI) und underperforms gegen den S&P 500, was ist, wenn wir investieren wollen in den FTSE-100-einfach, weil wir fühlen, es Vorteile, die nation als ganzes, da wir, um unsere Bar zu arbeiten, in einheimische Unternehmen eher als in den USA?

Royal Britannia – Nationalismus in den FTSE

Eine unbequeme Wahrheit für viele UK-Investoren ist, dass der FTSE nicht so furchtbar nationalistisch, nehmen Sie die folgenden Statistiken:

  • 53,9% der FTSE 100 ist im Besitz von ausländischen Investoren (möglicherweise viel höher, wenn Sie berücksichtigen, Einheit, Vertrauen, Eigentum)
  • Mindestens 14 Unternehmen im FTSE-100-Unternehmen sind außerhalb von Großbritannien
  • 71% der Unternehmen in den FTSE-100-Unternehmen generieren Ihre Umsätze von außerhalb des UK

Wenn Sie die oben genannten berücksichtigt neben der lag hinter UNS, es ist wirklich nur ein weiterer Grund, Sie können priorisieren, Investitionen in die FTSE:

Steuerliche Vorteile für Investitionen in den FTSE

Eine der unglaublichen Vorteile, die wir haben als Bürger des Vereinigten Königreichs ist der Zugriff auf die ISA-wrapper, das ist wirklich ein Vorteil, viele unserer europäischen Vettern nur träumen konnten!

Doch noch überraschender ist, dass die Investitionen, die wir wickeln kann tax-free in dieser wrapper weit über die britischen Grenzen hinaus. Investieren wollen, in Südamerika waren in ein tax-free-wrapper? Kein problem, gehen Sie vor…japanische Aktien? Go for it!

Das ist fantastisch für britische Anleger, die noch nicht so viel für den DAX-das wird kein Vorteil für nicht-UK investments (natürlich auch viel von der home bias in Pensionsfonds macht für die). Wenn jedoch, dieser wurde neu geregelt, dass nur UK-Investitionen gehalten werden, innerhalb der Hülle, könnte ich einen Grund sehen, aber für jetzt, keinen steuerlichen Anreiz existiert (meines Wissens nach).

So, zum Schluss, ich hoffe, dass ich in der Lage gewesen, um meine eigenen Gedanken mit Ihnen. Als wir untersucht haben, die in Großbritannien neigt dazu, hinter dem UNS in der Leistung, bietet wenig bis gar keine nationalistische Vorteile und kommt mit keine goldene steuerliche Anreize. Bedeutung passive Investoren wie mich, die wünschen kann, um zu erforschen, ob Sie zu übergewicht in UK holdings.

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