Investieren in Wein: sieben Dinge, die Sie wissen müssen

Überlegt, den Sprung in Wein investieren? Befolgen Sie unsere Ratschläge, damit Sie am Ende mit den besten der Flaschen
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Überlegt, den Sprung in Wein investieren? Befolgen Sie unsere Ratschläge, damit Sie am Ende mit den besten der Flaschen

7:00 GMT-01 Jan 2015

Fragen, wie am besten zu investieren, die von £10.000, – oder mehr – haben Sie Ersatzteile? Wein verfügt über eine der besten Performance asset-Klassen der letzten 20 Jahre. Und mit dem teuersten Menge Wein, die jemals verkauft werde unter den hammer im Oktober (bei einer Sotheby ‘ s Auktion in Hong Kong 114 Flaschen Romanée-Conti, Burgund ging für £1,035,000 – rund £9,800 eine Flasche), den Kauf high-end-Fällen könnte die Antwort sein, um einen luxuriösen Vorruhestand. Gibt es Risiken, natürlich, aber hier, mit Hilfe von Kult-Weine, sind die sieben top-Tipps, um zu navigieren um die häufigsten Fallstricke

1. Nur das investieren, was man rechtfertigen kann, zu verlieren oder zu trinken …
Die meisten Experten sind sich einig, dass, um stehen die beste chance auf ein anständiges gehen von fein-Wein Investition, die Sie sollten beiseite nach oben von £10.000. Die gleiche Regel für jede Investition oder wirklich Glücksspiel ist, gilt: nicht mit Geld, die wahrscheinlich notwendig sein, für Ihr Leben in der kurz – bis mittelfristig. Nur ausgeben, was wirklich nicht verpasst werden. Renditen sind nicht garantiert, aber grade Wein ist ein kostbares gut und die Verkäufe sind immer beeindruckend.

Ein element, dass fillip ist Dank der Biegung nach oben in das Interesse aus Asien und speziell China. Die Chinesen sind auf den Geschmack gekommen Rotwein – zum Teil aufgrund Ihrer neuen städtischen Wohlstandes, und auch wegen Ihrer Vorliebe für eine glückliche Farbe (interessanterweise weiß ist im Zusammenhang mit dem Tod und Beerdigungen, und daher nicht so beliebt) – so sehr, dass im Jahr 2013 gekauft haben, haben Sie sich auf 1,86 Milliarden Flaschen. Nicht nur, dass die Figur darstellen 136 Prozent mehr als die Letzte Handvoll von Jahren, ist es auch rangiert Frankreich auf den zweiten Platz als Marktführer. Wie ein knock-on-Effekt dieser neuen Nachfrage belasten die ohnehin begrenzten Verfügbarkeit dieser Weine.

Wussten Sie über die steuerlichen Vorteile der Investition in Wein? Sehen Sie unten weiter, aber nicht – was auch immer Sie tun – versucht sein, trinken Sie Ihren eigenen Wein. Sie sammeln Vermögen für gemeinnützige, nicht ein spezielles Getränk. Sie werden es bereuen, uncorking es in den morgen .

2. Kaufen Sie das beste Sie sich leisten können
Einige würden darauf bestehen, Sie halten Sie die wichtigsten châteaux von Bordeaux, und das ist ein ausgezeichneter Tipp, zumindest in Bezug auf die Wahrscheinlichkeit ticken über einen angemessenen, stetigen Gewinn-Marge (Bordeaux Grand Cru Classés-Konto für den größten Teil der investment-grade-Markt für feine Weine bei rund 75 Prozent). Sicherlich, wenn beide den jahrgang und die Herkunft gut sind, dann sind Sie wahrscheinlich Pfund. Der Schlüssel ist, zu investieren in Weinen mit einem Datensatz, diejenigen, die eine wirklich Globale sekundäre Nachfrage.

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Zum Beispiel im ersten Wachstum Bordeaux-Weine (die gerne von Château Lafite Rothschild, Mouton Rothschild, Margaux, Latour, Haut-Brion etc) zur Verfügung gestellt haben solide Renditen für Jahrhunderte. Die top-Burgunder und Rhones gut abgeschnitten haben in den vergangenen fünf Jahren haben top-Weine aus der Champagne.

Super Weine der Toskana wie der Sassicaia, Tignanello, Ornellaia durchgeführt haben, sehr in den letzten Jahren stetig. Ebenso werden einige der äußerst seltenen Mikro-Produktion kalifornischen Kult-cabernets wie Screaming Eagle zugenommen haben im Wert deutlich. Jedoch, diese Weine sind zunehmend schwer zu Quelle und der Markt ist viel weniger Flüssigkeit, so sollte nur ein kleiner Teil eines insgesamt diversifizierten Strategie.

Also, kaufen Sie das beste dass Sie sich leisten können, und es ist zu Bedenken, dass eine kleinere Menge der besten Weine servieren Ihnen besser als billigere Fälle treffen Sie in der Tasche, wenn du tot bis die jährliche Versicherungs-und Lagerkosten. In der Regel zahlen Sie £15 pro Fall pro Jahr.

Überprüfen Sie auch den vintage-Charakter und versuchen, wenn Sie können, zu bleiben beeindruckender Jahre.

3. Überprüfen Sie immer die Preise
Die Kosten der investment-grade-Weine können sehr unterschiedlich ausfallen, um mehr als 20 Prozent. Daher beim Kauf für die Investitionen ist es wichtig, herum zu kaufen und erschnüffeln die besten Marktpreis. Es ist einfacher, Preise online in diesen Tagen, und websites wie wine-searcher.com kann helfen, während des Liv-ex, der Weltmarkt-Preis für guten Wein, ist eine unschätzbare Ressource.

Stellen Sie sicher Sie Ihre Hausaufgaben machen, auch wenn Sie sich entscheiden, zu investieren, mit einem merchant. Herkunft und Qualität ist von entscheidender Bedeutung, um zu bestimmen, – und beweisen den Wert Ihrer Investition.

4. Investieren, die für mindestens fünf Jahre
Fine-wine-investment hat fast immer positive absolute Rendite in jedem fünf-Jahres-Haltefrist, seit der erste Rückgang im Jahr 1999. Verglichen mit der weltweiten Aktien -, Wein-besser als 98 Prozent der Zeit über einen bestimmten Handvoll von Jahren.

Die beste investment-grade-Weine in kleinen Mengen (bis zu einem Höchstbetrag von 20.000 Fälle) und es ist die Angebot / Nachfrage-Ungleichgewicht gebracht, die durch Ihren Konsum das treibt die Preise höher, im Laufe der Zeit. Es gibt eine begrenzte Anzahl von Flaschen in der Existenz, und für die besten gibt eine Mittel – bis langfristige Perspektive eingenommen werden muss. Wie der Wein Reifen und sich verbessern, Sie werden auch seltener und begehrenswerter – das treibt die Preise immer höher.

“Wie bei jedem investment-Markt haben Sie boom-und-bust-Zyklen, aber durch eine feine Wein seine einzigartigen Eigenschaften (Endlichkeit, steigende Nachfrage), wenn Sie investieren mit Mittel-bis langfristigen Horizont vermeiden Sie Kurzfristige Schwankungen und profitieren Sie von der bemerkenswert konsistent und low-volatile Renditen, die erwarteten Wein-investment”, sagt Tom Gearing, Vizemeister in der 2012 edition von The Apprentice und Besitzer des Kult-Weine.

“Für mich einer der besten Ratschläge, den ich Ihnen geben kann, jeder beginnend mit einer Investition in der fine-wine-Markt zu kaufen, mit einem Mittel-bis langfristigen Perspektive. Grundsätzlich, feinen-Wein-Preise zu schätzen wissen, denn durch den Konsum werden Sie seltener, während zur gleichen Zeit werden Sie mehr wünschenswert, wie Sie verbessern mit dem Alter, und es ist diese einzigartige Dynamik, die Laufwerke zu höheren Preisen auf längere Sicht.”

5. Lagern Sie den Wein kaufen Sie in der Regierung lizenzierte Lagerhäuser
Beim Kauf eines wertvollen Vermögenswert wie Wein – vorzugsweise in ungemischter, abgedichteten Gehäuse mit original-Holz (OWC in Handels-sprechen) – es ist von größter Bedeutung, um sicherzustellen, dass Ihre Flaschen lagern fachgerecht und korrekt in die richtigen Bedingungen. Dadurch wird gewährleistet, dass der zukünftige Wert des Weines, wenn Sie kommen, um zu verkaufen.

Der beste Weg, um zu beweisen, untadeliger Provenienz zu lagern erlesene Weine in Holzkisten “in bond” (IB), was bedeutet, dass in einer gebundenen, ‘verzollt ab Lager-wie London City Bond oder Octavian Vaults. Diese Lagerhäuser bieten die optimalen Bedingungen für die Lagerung, mit der Temperatur, Luftfeuchtigkeit und anderen mikroklimatischen Faktoren sorgfältig reguliert werden.

Etwas anderes zu berücksichtigen: Weine gelagert IB haften nicht für die Mehrwertsteuer-oder UK-Verbrauchsteuer, da Sie als ‘in transit’. In der Tat, ein Fall von IB Wein kann sich ändern Hände mehrmals, ohne jemals verlassen des zollfreilagers, um das Risiko von Schäden und Systemausfällen. (IB hält auch die Versuchung, ziehen Sie einen korken am Ende ein Lustiger Abend.) Nur wenn der Wein wird entfernt, aus der Anleihe sind diese Steuern bezahlt.

Auch der Hinweis auf die Versicherung: Unfälle passieren – Vermögen kann beschädigt oder gestohlen werden könnten. Es ist wichtig, dass Sie versichern, Ihre Aktien in Ihrem eigenen Namen, und Neuwert. Es ist vital, die Sie wissen, wer das Sorgerecht für Ihr Vermögen – es ist nichts sicherer als Ihre eigenen, voll versichert-Konto in ein Zollfreilager. Wenn Sie in einen Fonds, dann stellen Sie sicher, eine echte Depotbank ist die Suche nach den beiden Ihr Bargeld und Ihre Lager.

6. Ansatz en primeur Weine mit Vorsicht
Gemeinhin als ‘Wein-futures”, “en primeur ist der Prozess der Kauf von Wein noch im Fass, Abfüllung und physischen Lieferung wahrscheinlich auftreten, zwei oder drei Jahre später, nach der vintage Version.

Traditionell wurde angenommen, dass der beste Weg für Investoren und Sammler zu kaufen klassifiziert Wachstum in Bordeaux, wie in der Regel bietet die chance für einen Sammler zu erwerben Aktie auf dem niedrigsten Preis zu vermarkten. Solche Weine bieten auch die größte Sicherheit der Provenienz, als Sammler kann sich mit den châteaux direkt.

Jedoch Kauf en primeur bedeutet, dass zu Begehen, um die Weine in Ihrer jüngsten – mit allen die Reifung zu tun, bevor die endgültige Mischung und Eiche Alterung abgeschlossen ist – und birgt die Gefahr. Die tatsächliche abgefüllte Produkt kann sich besser oder schlechter als dann die ersten fassproben angegeben. Regel nicht kaufen en primeur im Voraus über die Preise veröffentlicht werden. Und wenn Sie gehen, um eine plantschen mit diesen Jungen Weine, die nur so tun, mit blue-chip-Händler mit einem guten track record.

7. Bewusst sein, die steuerlichen Vorteile und sprechen Sie mit einem Berater
Fine-wine-investment ist oft beworben als ‘tax-free’, weil Sie befreit von Kapitalertragsteuer – es ist als ein wasting asset”, deren berechenbare Lebensdauer nicht übersteigt und mehr als 50 Jahren (§44(1) Besteuerung von Kostenpflichtigen Gains Act 1992).

Während der Wein kann sicherlich angesehen werden, mehr Steuer-effizienter als andere Formen der Anlage gibt es eine Anzahl von wichtigen überlegungen zu machen, und es ist entscheidend zu beobachten, dass die Gesetzgebung in diesem Bereich ist nicht immer schwarz und weiß. Es ist am besten, konsultieren Sie einen Steuerberater, um zu sehen, wie man die die meisten von Wein als Wirtschaftsgut.

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