Investing 101, Der Weiße Mantel Investor – Investitionen Und Persönliche Finanzen für Ärzte

Zu viele Anleger haben sich nie getroffen, Investieren 101. Hier ist Ihre chance. Erfahren Sie es von mir oder lernen es in der Schule der harten Schläge, aber Sie wird es lernen.
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Manchmal investieren Hobbyisten wie mich, vor allem nach einem Jahrzehnt oder mehr zu investieren, vermute, jeder weiß, dass die Grundlagen des Investierens. Gelegentlich, ich bin stark daran erinnert, dass nicht der Fall ist. Ich beziehe mich auf diese etwas ungeheuerlichen Fehler “die Verletzung Investieren, 101.” Heute möchte ich nur festhalten, was ich denke, jeder sollte gelernt haben, in zu Investieren, 101.

Kaufen Sie nicht die Investitionen, die Sie nicht Verstehen

Dies scheint so offensichtlich, wenn Sie sagen, dass es so ist, aber es ist eine sehr gemeinsame Sache, die Menschen tun. “Ich wusste nicht, dass Investitionen tun könnten.” “Ich wusste nicht, es war eine Kapitulation-Gebühr.” Ich habe nicht wirklich verstehen, wie das funktioniert.” “Ich Verstand nicht, die steuerlichen Konsequenzen der Investition.” Jeden Tag ich Laufe in jemanden, der gekauft hat, etwas, was Sie nicht verstehen, und es ist nicht immer Lebensversicherung.

Limit Spekulation

Investitionen, die keine Einnahmen sind spekulativ und sollten bis zu einer sehr begrenzten, wenn überhaupt, einen Teil Ihres Portfolios. Die klassische spekulative Investitionen ist leeres land. Wissen Sie, eine Immobilien-Investition, die nicht nur keine Erträge, sondern hat tatsächlich Kosten, wie Versicherung und Grundsteuer. Gold, Yen, Bitcoin und Beanie Babies sind auch spekulativ. Wenn Sie wollen, um einige kleinen Teil Ihres Portfolios (

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33 Kommentare

Ich beziehe meine med-Studenten auf Ihrer website oft, gut etwas super einfaches wie diese zu verknüpfen.

Vielen Dank für die hilfreiche Erinnerung. Dies ist ein großer Artikel zu zeigen, jemand der in der Anfang.

Ich kann nicht zählen, t die Anzahl der Male, die ich begonnen habe, mit einem grundlegenden Gespräch über einem Kollegen 403B oder 457 und beobachtete, wie Ihre Augen glasig. Ich vergesse immer, dass es noch eine Menge Leute gibt, die buchstäblich wählen Sie (teilweise absichtlich), nichts zu wissen über Investitionen und persönliche Finanzen.

Schöne Zusammenfassung. So bereitete ich einen Vortrag für die Bewohner auf persönliche Finanzen stolperte ich auf Warren Buffets Millionen-dollar-Herausforderung. Etwa im Jahr 2008 oder 2009, nachdem sich die Dinge beruhigt ein bisschen, er Wette, die die financial services Industrie, die einen index-Fonds seiner Wahl würde am besten aktiv gemanagten hedge-Fonds, der es wagte, die Herausforderung anzunehmen. Nur ein Mann akzeptiert, und er verlor so schlecht, dass Sie beendete den Wettbewerb vorzeitig. Dies war in der crazy bull run der letzten Dekade!

Es gibt viele Möglichkeiten, um zu erreichen, finanzielle Unabhängigkeit, aber viel Kosten, diversifizierte index-Fonds investiert hat, um die einfachste und am wenigsten zeitraubende Methode für einen Arzt. Grundierungen wie diese und eine gute finanzielle Buches sind große Ressourcen, um die Grundlagen zu lernen brauchte Sie nicht, um es vermasseln.

Sie am Ende nicht, es zu früh, aber es war ziemlich offensichtlich früh auf, wer gewinnen wird. Sie tatsächlich verdoppelt nach unten auf, denke ich. Es ist alles vorbei jetzt.

Es war ein zehn-Jahres-Wette, wo der S&P 500 zurückgekehrt 7.1%, auf Jahresbasis, und die konkurrierenden Korb Mittel wieder auf 2,2%, annualisiert. Die Belohnung endete als über $2M, weil die Bindung, die die Parteien geschrieben zu decken, die Wette hatte besser als erwartete Erträge im Laufe der Wette, nicht, weil Sie zu verdoppeln. Die Wette bedeckt 2008-2009 bear-Markt, wo die meisten talking heads im Fernsehen würde verschreien buy-and-hold-indexing und behaupten, “es ist ein stock-picker-Markt.”

MEHR GUTE RATSCHLÄGE UND SCHREIBEN. Wer so viele nicht verstehen, die bloße EINFACHHEIT der Investition in Aktien und Anleihen können durchaus verwirren. Denke mal so viele wollen nicht emabarrased wie haben Sie kläglich versagt mit Ihren Investitionen . Viele docs denken auch, dass Sie schlauer sind als die Märkte und das Gefühl Ihrer überlegenen Intelligenz die Chancen zu schlagen. WIE TRAURIG!
HALTEN EINSTECKEN HILFT INVESTOREN EIN ZU EINER ZEIT!

Die überlegene Intelligenz! Es ist der Dunning-Kruger-Effekt groß geschrieben. Diejenigen mit dem wenigsten wissen/Fähigkeit annehmen, die Kompetenz in der Erwägung, dass die wahren Experten davon ausgehen, Sie sind weniger kompetent, als Sie sind!

Es ist mein Lieblings-kognitiven bias. Sehen es jeden Tag auf den Böden…..

Cool.
Danke für den Verweis, Kpeds.
Ich hatte nicht gehört, dass man!

Ausgezeichnete post weißfell! Für die meisten Investoren dieser Beitrag ist alles, was Sie brauchen, um zu Lesen. Es gibt etwas zu sagen für die KISS-Prinzip. In einem zu investieren Welt, die gefüllt ist mit Komplexität es ist so einfach zu erhalten gesaugt in die Welt. Vor allem, wenn die Ausreißer einfach sind.

Was, Sie meinen die 100.000 $verbrachte ich nur auf der Beanie-Babys, ist eine vergeudete Investition? Ich bin SCHOCKIERT von diesem Vorwurf, einfach nur geschockt!

Aber im ernst, wenn jemand so fasziniert von spekulativen Blasen und die menschlichen Faktoren, die Sie antreiben, wie ich bin, das Buch Die Große Beanie Baby-Bubble ist Wert, gelesen zu werden. Wenn Sie neigen zu Spekulationen, es könnten auch zähmen, Impuls, zumindest für eine Weile.

Diese Liste ist stellaren! Die Menschen vergessen, dass zu investieren ist einfach, wenn Sie sich auf das wichtige konzentrieren. Vor allem mag ich die Regel über die Vermietung nicht die Steuer Schwanz wedeln investment Hund. Bastler, wie mich, den überblick zu verlieren!

Das ist wie das kleine Handbuch “einfügen medizinische Spezialität”, die Sie bekommen konnte, durch alle die Ausbildung und die meisten von einer Karriere verwenden. Du wirst nie “Fortgeschritten” sein, aber brauchen Sie wirklich?

Ich habe ein Problem mit rebalancing. Sie sagen:
“Aber nie rebalancing ist ein rookie-Fehler. Investing 101 lehrt, dass Sie sollten wieder auszugleichen Ihr portfolio jedes jetzt und dann.” Sie nicht klären, ob balancing getan werden sollte durch den Verkauf oder mit neuen Beiträgen. Vielleicht war das über den Rahmen dieses review-Stil Beitrag.

Ich nur wieder ausgleichen, mit neuen Beiträgen, weil Gleichgewicht zwischen oder innerhalb der qualifizierten Konten Kopfschmerzen und den Ausgleich mit einem steuerpflichtigen Konto realisieren. So braucht man, um wieder auszugleichen, ohne nur neue Beiträge?

Das problem mit meinem plan aber ist, dass unser nest ei ist gewachsen und ich habe zurück geschnitten, auf der Arbeit, den neuen Beiträgen nicht wirklich bewegen, die asset allocation genug, um auszugleichen, so dass ich irgendwann haben werde, um einen Verkauf auszugleichen. Jedoch, in den frühen bis Mitte der ansparphase von den meisten doc Einkommen mein problem sollte nicht bestehen.

Die erste Hälfte der Karriere seine ziemlich einfach, es zu tun mit nur die neuen Beiträge. Danach können Sie feststellen, Sie haben zu verkaufen gelegentlich. Versuchen Sie, es zu tun in einer Steuer-geschützten account.

Ich habe eine sehr spezifische Frage, hoffte auf Ihre Eingabe, wie ich bin immer verwirrt, auf der Grundlage der Empfehlungen bin ich immer so weit.

Ich bin Umschaltung von baird financial zu Etrade, ich bewege meine beiden roth solo 401 K zu den E-Handel. Ich arbeite als ein 1099 Arzt. Keine anderen Mitarbeiter in meinem Unternehmen. Ich habe eine Dritte Partei administrator für meine 401 K. ich bin brennen meine finanzielle Berater und Geschäftsführer meiner eigenen Investitionen über index-Fonds. E-Handel empfohlen, die ich ausfüllen eines ambulanten Altersversorgung Anwendung.

In dieser Anwendung gibt es mir zwei Optionen, 1) zusammengefasste Konto 2) Teilnehmer gerichtet account. Habe ich schon gelesen
https://www.whitecoatinvestor.com/the-best-401k-plan-pooled-or-participant-directed/

Ich bin nicht sicher, was die beste option für mich.

Ich erinnere mich nicht, ein Vorteil für eine zusammengefasste Rechnung für eine solo 401(k). Ich würde es auch nur tun Teilnehmer gerichtet, aber es wahrscheinlich nicht viel aus.

Worte zu Leben, oder zumindest investieren.

Dr. Cory S. Fawcett
Rezept für Finanziellen Erfolg

Schöner Beitrag. Es erstaunt mich die Anzahl der Leute da draußen, die diese Regeln verletzen. Allerdings, wenn es um die Medizin machen Sie sane, rationale Entscheidungen zu treffen.

Nur eine kleine Haarspalterei. Als Glücksspiel geht, ALLE casino-Spiele haben eine negative erwartete Rendite (oder der casino würde nicht im Geschäft sein) Allerdings würde ich sagen, dass roulette gespielt, wenn auf einer low-stakes-Tisch ist ziemlich geringem Risiko. Jetzt so etwas wie no limit texas hold ‘ em, wo können Sie gehen “all in” und verlieren Ihre gesamte bankroll, ist eine andere Sache…

Ich würde dem widersprechen. Poker ist das einzige Spiel im casino, lange Sicht Sie tatsächlich eine chance haben Gewinn zu machen. Sie nicht spielen gegen das casino, wenn Sie poker spielen, Sie zahlen Sie eine Gebühr, um im Kasino zu spielen. Manchmal kann es schwierig sein zu outmatch das rake, wenn alle Spieler am Tisch sind anständig, aber auf eine bestimmte FR/Sa Nacht in fast jedem casino gibt es einfach 5/10 nl-Tabellen ein Durchschnittlicher Spieler sollte in der Lage sein, zu profitieren.

Alle Spieler im Laufe der Zeit erhalten die gleichen Karten und die gleichen guten und schlechten Schläge, aber die skill-level der Spieler ist, was wird bestimmen, langfristige win-Anteil.

Der schwierige Teil ist, zu erkennen, wenn Sie nicht ein guter poker-Spieler und sollte es zu behandeln, als wenn Sie blackjack und spielen Sie einfach eine lustige Zeit. Der andere schwierige Teil für neue Spieler ist das bankroll-management und zunehmende Grenzen zu schnell was abwischen können Monate Ergebnis.

Dies ist ein großer Beitrag. Ich bin ein relativ neuer investor im wesentlichen mit ein paar low-cost index-Fonds, und während ich bin mir bewusst, viel (viel, gelernt aus der Lektüre WCI), das ist eine nette Auffrischung und Ort der direkten Freunde. Ich Liebe es, zu zocken (innerhalb Grund, natürlich ) und ich sehe das draw auf der Suche nach grüneren Weiden und schnelleren Ergebnis, aber wir predigen evidence based practice in der Medizin, warum nicht gelten die gleichen Regeln, um zu investieren oder zu sparen?

Toller post. Ich schlüpfte in ein allmählicher rebalancer, in der Regel hinzufügen, um mein Untergewicht Bereichen, wenn ich das Geld habe, anstatt zu verkaufen, um das Gleichgewicht und die Auslösung der Kapitalgewinnsteuer. Ich hatte auch ein schlechtes Unzulänglichkeit bei nicht Ausgleich-oder zweimal pro Jahr, so mochte vor allem den Teil tun Sie es etwa alle 1-3 Jahre. Mein Selbstwertgefühl vielen, vielen Dank. Ich bin nicht faul – ich bin nur nach der beste Beweis dafür.

Ausgezeichnete Zeug. Gute Erinnerung persönlich und großartig, eine Ressource zu senden, die Kollegen, die Fragen, “Wie kann ich investieren?”

Ich weiß nicht, ob ich im posting an der richtigen Stelle, aber hier geht. Ich habe einen Keogh-plan bei Schwab durch meine medizinische Gruppe, und ich voll Fonds, die jedes Jahr (trugen $36,500 im Jahr 2018). Ich habe eine Seite, der individuelle business -, und ich möchte wissen, wenn ich eine neue profit-sharing-Keogh-plan bei Fidelity, was ist der max-Betrag, den ich beitragen kann, im Jahr 2018, und, falls die betroffene/gesenkt werden, indem die max-Finanzierung meiner Keogh plan bei Schwab. Danke.

Ich denke, das ist der post, den Sie suchen:

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