Investitionen, Die Helfen, Sparen Sie Einkommensteuer Rechtlich (2018 Aktualisiert) Geld In Sicht – Kredite – Geld-Management

Sind Sie auf der Suche nach Investitionen, um Ihnen helfen, speichern Sie die Einkommensteuer, die rechtlich im Jahr 2018? Dann ist dieser one-stop-Anleitung, was Sie brauchen, um zu Lesen. Investieren Sie klug und sparen Sie Einkommensteuer.
wie Sie investieren, Steuern sparen

Dieser Artikel ist der erste in einem 5-Artikel-Serie auf “Leitfaden für das Speichern von Einkommen-Steuer Rechtlich’.

In dieser Serie werden wir diskutieren alles aus investment-Optionen, die helfen, sparen, Einkommensteuer, um die richtige balance zwischen den verschiedenen Steuer-Speicheroptionen.

Wir starten mit der Zusammenfassung aller investments, die Ihnen helfen, zu retten Einkommensteuer im Jahr 2018.

Indien zählt hoch, wenn es um Steuerhinterziehung. In der Tat, nach Daten freigegeben durch die Regierung, nur 1 Prozent der Inder Steuern gezahlt in 2013*, die eine der geringsten im Vergleich zu vielen entwickelten Demokratien in der Welt.

Und für diejenigen, die nicht bezahlen, verlieren Sie durch die Zahlung mehr Steuern als nötig-wegen unzureichender Informationen.

In dieser Liste schauen wir uns alle Steuerersparnis bei Investitionen Optionen, die Ihnen helfen, Steuern zu sparen, die rechtlich unter (§80C) :

Equity-Linked-Spar-System (ELSS):

ELSS Investitionen gelten als die beste option, wenn es um Steuer sparende Investitionen. Diese Eigenkapital-Systeme, die die gleiche Anzahl von Marktrisiko als diversifizierten Investmentfonds.

Sie haben durchweg mehr als doppelt so viel gibt als Festgeld durchschnittlich zwischen 19% (Kategorie-Durchschnitt zurück, wie pro die Daten auf http://www.moneycontrol.com/mutual-funds/performance-tracker/returns/elss.html)

Da kommen Sie mit einem lock-in-Zeitraum von 3 Jahren, alle Kursgewinne, die langfristig von Standard und sichert somit die Anleger gegenüber Marktschwankungen.
Während die Investitionen in die ELSS Fonds tragen Steuerabzüge bis zu Rs. Die 1,50 lakhs im Jahr unter Abschnitt 80C des Income tax Act, 1961, langfristig Gewinne werden unter die LTCG Steuer vorgeschlagen, in den EU-Haushalt 2018. Nach den budget-Vorschlag, solche Gewinne übersteigt Rs. 1 lakh in einem Jahr haftet für die 10% Steuer ohne Indexierung nutzen w.e.f 1 st April 2018.

Innerhalb ELSS, es gibt Wachstum, Dividende und Dividenden-reinvestment-Optionen. Wachstum ist ein Kumulatives Möglichkeit geboten, Ihre Investitionen zu wachsen, bis Reife, Dividende gibt Ihnen regelmäßige steuerfreie Dividenden, während die Wiederanlage-option gibt Ihnen zusätzliche Einheiten in Bezug auf die Dividendenausschüttung.

Mitarbeiter Provident Fund (EPF)

Es ist ein Mitarbeiter-benefit-Schema ermöglicht den Arbeitnehmern, die Klasse zu Parken einen Teil Ihres Gehaltes (12% der basic plus DA) mit der Regierung.

Geführt durch die Mitarbeiter Provident Fund Organisation (EPFO), hilft es, die Arbeitnehmer im Falle von pensionierung, Invalidität, Krankheit oder auch Arbeitslosigkeit. Ein weiterer Vorteil ist, dass Ihr Beitrag wird ergänzt durch den Arbeitgeber. Die insgesamt eingezahlte Betrag mit der Regierung verdient einen festen Zinssatz jedes Jahr, sondern kann nur widerrufen werden, steuerfrei nach 5 Jahren, es sei denn, es ist erforderlich für die spezifischen Zwecke.

Die Renditen, die in der EPF werden 8.55% in diesem Jahr, alle steuerfrei.

Public Provident Fund (PPF)

Dieses Produkt ist wie EPF, aber jeder kann investieren in PPF auf Ihre eigenen. Sagen, wenn Sie haben einige zusätzliche Einsparungen und in Anspruch nehmen wollen, die Vorteile der EPF, können Sie eine PPF-Konto bei einer bank direkt. Dein Arbeitgeber wird nicht involviert sein hier. Die Regierung investiert das Geld in verschiedene Projekte, die Sie durchführen, und zahlen Sie einen festen Zinssatz jedes Jahr.

Investitionen in PPF kann bis zu 1,5 lakh (tax-free) ab Rs 500 und der aktuelle Zins 7.60%.

Beide EPF und PPF sind klassifiziert als Schuldtitel, die (und verdienen einen festen Zinssatz, mitgeteilt durch Govt. in regelmäßigen Abständen). Obwohl die Reife der EPF basiert auf der Dienststelle, PPF hat eine lock-in von 15 Jahren, wobei erste Auszahlung nach 5 Jahren.

5-Jahres-Steuer-Sparen Festgeld (FD)

Die häufigsten Schuldtitel in Indien, kann man nur zu Fuß auf eine bank und öffnen Sie eine Feste Hinterlegung (oder einfach online gehen und investieren). Für Menschen bestimmt, die wollen, regelmäßigen festen Einkommen, FD bietet Ihnen eine bessere Verzinsung als der Zinssatz auf einem Sparkonto bis zum angegebenen Verfalldatum. Den Banken wurde erlaubt, bieten die 5-Jahres Steuern sparen FDs, um seine Kunden mit bestimmten Einschränkungen, die Ihnen Anspruch auf Vorsteuerabzug u/s 80C. Für solche Einlagen, keine vorzeitigen Entnahmen erlaubt sind, und weiter, kein Kredit genommen werden kann, gegen solche Ablagerungen. Auch so, die Einnahmen aus Zinsen auf solche Einlagen ist auch STEUERPFLICHTIG.

. Sie erhalten einen Zins von 6% – 7%.

Risikolebensversicherung

Eine der am schnellsten wachsenden Sektoren in Indien, Lebensversicherung-Produkte kommen in vielen Formen und kümmern sich um die investment-Bedürfnisse und Ziele der verschiedensten Investoren. Diejenigen, die steuerlichen Vorteile sind bezeichnet als Begriff Versicherung.

Obwohl Sie nicht bieten keine Vermögenszuwachs während der Amtszeit der Politik, Sie zahlen in die Versicherung (Versicherungssumme) im Falle eines unvorhersehbaren Ablebens des Versicherungsnehmers.

Unit Linked Insurance Plan (ULIP)

Ein Produkt angeboten von Versicherungen, ULIPs bieten doppelten nutzen-Risiko-Deckung für den Versicherungsnehmer zusammen mit investment-option. Die Prämie bezahlt der investor ist teilweise verwendet, für Versicherungsschutz zu sorgen und der Rest wird investiert in die verschiedenen Finanzinstrumente.

Investoren haben die Möglichkeit zu wählen, die Art der Investitionen (debt vs. equity-oder beides), basierend auf Ihren Bedürfnissen und der Risikobereitschaft. Die Einheiten, die Sie zugeteilt haben einen Net-Asset-Value (NAV), dass änderungen auf einer täglichen basis, basierend auf der performance des Marktes.

Der größte Vorteil ist, dass ULIPs für steuerfreie Gewinne und rückkaufkosten nach 5 Jahren sind nil. Im Falle einer vorzeitigen Ausstieg, einen Rückkaufswert zu zahlen ist, um die Halter, die ausgedrückt wird als Prozentsatz des Fonds-Wert (dies variiert je nachdem, was der Versicherer würde in die rückkaufkosten und geklärt werden können im Voraus).

Die Prämien sind höher als Begriff Versicherung Pläne, obwohl, und beenden sofort nach der ersten 5 Jahre wird nicht empfohlen. Dies sind eher langfristige Instrumente.

National Saving Certificate (NSC)

Diese sind Sparbriefe schwebte durch die Indische Regierung. Sie sind vor allem für kleine Ersparnisse oder Einkommen Steuererleichterungen. Sie können erworben werden von der Post mit 7,8% Rendite) für 5-jährige Amtszeit.

Man kann auch nützen von Darlehen gegen Sie, aber der primäre Zweck, für viele ist die Steuerersparnis. Allerdings werden die Zinserträge STEUERPFLICHTIG ist abhängig von der Steuer Platte fallen Sie in. Weiter das Zinsergebnis abgegrenzt NSCs ist auch berechtigt, für steuerliche Abzug in den kommenden Jahren, mit Ausnahme des letzten Jahres, in dem Fälligkeit erfolgt.

Ein minimum von Rs 500 ist erforderlich, um in Sie zu investieren.

Einige andere Optionen

Es gibt andere Wege, zu sparen und Steuern zu, abgesehen von § 80C:

  • National Pension System (NPS): Ein steuerfrei-steuerfrei-Steuer (EET) Produkt -, 60% des Korpus, der STEUERPFLICHTIG ist, während der rest ist es nicht. Diese Regelung ermöglicht es, für einen zusätzlichen steuerlichen Vorteil von Rs 50.000 über und über die Rs 1.5 lakh Befreiung zugelassen für Abschnitt 80C Instrumente. Wenn Sie Ihre Handy-Nummer verknüpft ist, um Sie Aadhar-Karte, die Sie investieren können, indem Sie sich in NSDL-website und Folgen den Schritten.
  • Abschnitt 80D: Dieser ist es, steuerliche Abzüge für selbst/die Familie und die Eltern auf die medizinische Versicherungsprämien bezahlt. Es gibt eine weitere Ausnahme zur Höhe von Rs 5.000 Gesundheits-check-ups auch. Dies alles steht im Gegensatz zu der Nachlässe darf die in Abschnitt 80C, die auf die Investitionen in eine Reihe von Finanzinstrumenten. Die Befreiung ist für Rs 25.000 für sich selbst/der Familie, mit einer zusätzlichen Befreiung von Rs 25.000 für die Eltern, wenn Sie abgedeckt. Im Falle jeder von selbst/die Familie oder die Eltern sind Senioren, die Befreiung wird Rs 30,000. Budget 2018 vorgeschlagen hat, erhöhen Sie diesen Abzug für Senioren von Rs. 30.000 Rs. 50,000. Aber diese änderung ist anwendbar w.e.f. 1 st April 2018.
  • Umsatzsteuer-Erstattungen: die Unternehmen bieten auch ein paar Möglichkeiten, damit für steuerliche Vorteile für Ihre Mitarbeiter. Am häufigsten sind die Benzin Kosten, wenn das Fahrzeug für dienstliche Zwecke, Ausgaben für Zeitungen, Zeitschriften oder Illustrierten, die es ermöglichen, für eine excel in dem Feld, Sie arbeiten für die Firma. Es könnten auch andere Möglichkeiten zu sparen, als auch, je nach nutzen bestimmte Unternehmen bieten.

Mit so vielen Investitionen zu sparen, Einkommensteuer rechtlich im Jahr 2018, warum nicht Sie vollständig nutzen zu unserem Vorteil und die Steuern zahlen wir die Schulden der Regierung? Nach all, diese sind dann für den Fortschritt des eigenen Landes!

*Statistik stammt von hier

Anmerkung der Redaktion: Dieser Beitrag wurde ursprünglich veröffentlicht im Dezember 2016 und wurde komplett überarbeitet und aktualisiert, für die Richtigkeit und Vollständigkeit.

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