Warum Investieren in REITs

Eine Menge von Finanz-Planung-Modelle sagen, dass Sie sollten 5% Ihres Portfolios in Real Estate Income Trusts.
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Eine Menge von Finanz-Planung-Modelle sagen, dass Sie sollten 5% Ihres Portfolios in Real Estate Income Trusts. Den letzten Gedanken sind, um Sie zu erhöhen, um zwischen 15 und 20% Ihres Anlageportfolios. Warum? Gut, REITs haben eine Geschichte, aus der Durchführung der Aktienmarkt im Allgemeinen. Die FTST Nareit All REIT Index geschlagen hat der S&P 500 in 17 von 25 Jahren. Darüber hinaus real estate holdings neigen dazu, gut tun, wenn die Wirtschaft expandiert, so gibt es eine relativ starke Korrelation zwischen einem steigenden Aktienmarkt und steigende REIT-Preisen.

Intuitiv, macht es Sinn zu splitten, einige Ihrer portfolio-Exposition zwischen einer Reihe von Sektoren. Sie investieren in Immobilien, über Ihre persönliche Residenz, können Sie eine Kapital-intensive, illiquide bemühen. Durch die Investition in Aktien von REITs, die Sie haben können investments in commercial real estate, ohne zu gehen und kaufen ein Wohnung Gebäude. Als zusätzlichen bonus, die Pflicht fielding der Mitternacht Anrufe von Mietern fällt jemand anderes.

Vergleichen wir die Liquidität eines traditionellen Mietobjekt, die von einem REIT.

Kauf und Verkauf von Gewerbeimmobilien ist ähnlich, aber teurer als der Kauf und Verkauf von Immobilien als Hauptwohnsitz.

Provisionen

Alle Immobilien Provisionen sind verhandelbar, aber der Verkäufer kann erwarten, zu zahlen der Immobilien-Makler zwischen 4 und 6% des Verkaufspreises.

Kosten

Es gibt weniger Bundes-und Schutzmaßnahmen beim Verkauf einer Gewerbeimmobilie im Vergleich zum Verkauf einer Wohnimmobilie. Weil dieses, die Kosten der due diligence ist viel höher in den Kauf und Verkauf einer Gewerbeimmobilie.

Die Beurteilung des Wertes der Immobilie ist relativ straight forward in einem Wohn-Eigentum verkaufen. Es wird wahrscheinlich eine Geschichte von einem Umsatz von vergleichbaren Wohnungen in der Gegend, in der ein assessor vergleichen können kaufen, Preise.

Mit gewerblichen Immobilien, gibt es wahrscheinlich nicht gehen, um sein als viele vergleichbare Verkauf von Immobilien zu beurteilen Wert. Darüber hinaus, da viel der Wert einer gewerblichen Immobilie stammt aus dem Gewinn, dass man wahrscheinlich daraus, die Kosten der Immobilie basiert zum großen Teil auf die Einkommen erzeugenden Potenzial. Ermittlung des Einkommens einer Immobilie für die Zwecke des Verkaufs von ungeprüften Jahresabschluss zu einer übung in die Prüfung der Informationen. Gehen durch die Mietverträge mit dem nissenkamm ist sehr wichtig für den Verkauf eines Geschäftshauses. Klauseln gefunden, die Mietverträge mit gewerblichen Mietern kann einen wesentlichen Einfluss auf den neuen Käufer. Die Bestimmung der Zahlung der Geschichte von den aktuellen Mietern helfen, die Käufer zu erstellen, Ihre Cashflow-Prognosen und geben eine Vorstellung von der Gefahr, die Sie Unterwerfen sich. Recherche kostet Zeit, und kann erhebliche Kosten für beide Seiten, Käufer und Verkäufer der Immobilie.

Körperliche due diligence ist ein weiterer Bereich, in dem eine Wohnimmobilie ist in der Regel einfacher, als eine Gewerbeimmobilie. Wenn Sie ein Haus kaufen, können Sie mieten ein Haus Inspektor zu einem Preis von ein paar hundert Dollar. Sie werden die Wohnung zu kontrollieren und einen Bericht erstellen, wird markieren Sie einige der möglichen Bedenken, dass die neuen Besitzer haben können, zu behandeln. In einem kommerziellen Eigentums, es könnte Hunderte von Einheiten zu inspizieren. Es werden die Kosten für die Inspektion von jeder Einheit als auch die physische Infrastruktur des Gebäudes. Eine Umweltprüfung erforderlich, um sicherzustellen, dass der neue Käufer wird die Begrenzung Ihrer Exposition gegenüber dem Risiko von Verbindlichkeiten aufgrund von änderungen in Bau-standards (Blei-Farbe, Asbest, Feuchtgebiete Auswirkungen, etc.) oder der vorherigen Verwendung der Eigenschaft (unterirdische tanks, die Kontaminierung der Böden, etc.). Begrenzung der Haftung und präzise wie möglich Bild der Immobilie ist nicht ein einfaches Unterfangen und erhöht die Zeit, die es dauert, bis die in der Nähe der Immobilie und Erhöhung der Kosten im Zusammenhang mit es.

Steuern

Der Verkauf einer Gewerbeimmobilie unterliegt der Kapitalertragsteuer auf der Grundlage der Kosten anpassen basis des Gebäudes (vereinfacht, es wird der Kaufpreis abzüglich des Betrags, der Eigentümer hat das Gebäude abgeschrieben) und die neu vereinbarte Kaufpreis. Die Veräußerungsgewinne rate ändert, die basierend auf Ihr Einkommen (bzw. das Einkommen von Ihrem Haushalt). Zusätzlich werden die Länge der Zeit, die Sie halten Sie ein Element kann haben einen Einfluss auf die Kursgewinne fällig. Wenn Sie verkaufen, einem kommerziellen Gebäude und den Kauf der gleichen asset-Klasse, Sie kann nicht zahlen Kapitalertragsteuer. Praktisch bedeutet dies, dass die Gewinnung der Dienste eines guten Buchhalter ist ein wichtiger Schritt bei der Veräußerung einer Gewerbeimmobilie.

Real estate transfer Steuern variieren von Staat zu Staat, sondern kann nach oben von 1,5% des Verkaufspreises der Immobilie.

Abhängig von der Komplexität der Immobilie Verkauf, die Schließung Kosten variieren, aber kann so hoch sein wie 10% des Verkaufspreises der Immobilie. Hinzugefügt Makler Gebühren, die Kosten für die Schließung des Verkaufs erreichen konnte 15%.

Die Kosten, die im Zusammenhang mit dem Verkauf einer gewerblichen Immobilie, als auch die möglichen Schwierigkeiten bei der Suche nach einem qualifizierten Käufer, bedeuten, dass es ein enorm illiquide asset.

Als Vergleich, der Kauf von Aktien einer REIT dauert viel weniger Zeit und Kosten reduzieren sich enorm. Kauf von Aktien an einem börsennotierten REIT entstehen, werden Sie der broker Gebühren. Discount-Broker können die Gebühr so niedrig wie $5 pro Handel mit Kontoführungsgebühren von 0,5%. Mit einem durchschnittlichen täglichen Umsatz von $7,5 Milliarden im September 2017, der Suche nach einem Willigen Käufer von Aktien eines REIT wird wahrscheinlich ein relativ glatten Prozess.

Die Kosten für den Kauf und Verkauf von Aktien einer REIT -, und der Anteil Umsatz in der Industrie, bedeutet, dass es vergleichsweise ein extrem flüssiges investment.

Diversifikation

Erstellen eines Portfolios richtig diversifiziert wird helfen, um Risiken zu verringern und sicherzustellen, dass Ihr portfolio ist eine gute asset allocation. Es ist wichtig, auf der makro-Ebene, um sicherzustellen, dass Ihr portfolio nicht zu stark gewichtet gegenüber einer Branche oder Klasse von Anlagen. Ebenso wichtig ist es, auf der Mikro-Ebene, um sicherzustellen, dass jede Klasse von Investitionen ist nicht zu stark gewichtet in ein Sektor gegenüber einem investment.

Die drei wichtigsten Klassen von Vermögenswerten Aktien, Anleihen und cash. Betrachten Sie einen investor mit einer hohen Risikobereitschaft und einen längeren Zeithorizont. Ihre besten geeignete portfolio wäre stärker gewichtet in Richtung Aktien (oder Aktien). Hätten Sie einige der Exposition in Anleihen (oder fixed-income) und auch Bargeld. Ein aggressiver investor soll für das halten von 65-70% Ihrer Portfolios in Aktien, 20 – 25% im fixed-income -, und 5 – 10% in cash oder cash-äquivalente.

Umgekehrt, ein investor, der hat ein geringeres Risiko Toleranz, mit einem kürzeren Zeithorizont wollen Sie mehr konservativ in Ihren Investitionen. Konservative Anleger würden dann unterschiedliche asset allocation Ziele. Sie würde darauf abzielen, für das halten von 65-70% Ihrer Portfolios in festverzinsliche, 15-20% in Aktien und der Rest, 5-10% in cash oder cash-äquivalente.

Überwachung des Portfolios ist eine wichtige Aufgabe, denn es gibt eine Natürliche Tendenz für Beteiligungen schneller wachsen als Renten-oder Bargeld. Ohne rebalancing eines Portfolios, oder verkaufen einige Investitionen in die Anlageklasse zu kaufen, Investitionen in eine andere Klasse, eine konservative asset-Allokation stärker ausgesetzt equity als optimal ist.

Die Herausforderung, dass ein investor, der hält die meisten Ihrer Beteiligungen an physikalischen Eigenschaften hat, ist, dass rebalancing einen portfolio-Verkauf von Gebäuden. Aufgrund der Illiquidität der Anlage gibt es eine signifikante Verzögerung und erhebliche Kosten, die in den Verkauf von Vermögenswerten zur Pflege Ihrer ideale asset-allocation.

Reit-Aktie Merkmale mit Aktien und festverzinslichen Anlagen. Aufgrund der Anforderung zu zahlen, 90% Ihrer Erträge, schaffen Sie eine Einnahmequelle. Denn Sie können gehandelt werden an der Börse notiert, Sie können Schwankungen in der Wert, die Auswirkungen auf das Kapital haben, das Sie halten in Ihnen.

Auf der Mikro-Ebene, eine versierte Anleger nicht wollen, halten Sie alle Ihre Investitionen in einer Anlageklasse in ein paar Investitionen. Hält alle Ihre Beteiligungen an einem Unternehmen mit mehr Risiko als holding alle Ihre Beteiligungen in eine Anzahl von Aktien, in einer Reihe von Branchen, in einer Vielzahl von verschiedenen geografischen Gebieten. Ebenso halten alle Ihre fixed-income-Investment in eine Anleihe wäre weniger ideal als eine Risikostreuung über viele verschiedene fixed-income-Instrumenten.

Ein investor kann daraus schließen, dass einige Ihrer Bestände gefunden werden sollte in Immobilien. Um sicherzustellen, dass Ihre Immobilien-Bestände diversifiziert sind, optimal werden, würden Sie schauen, um Beteiligungen an Immobilien, in einer Reihe von verschiedenen Sektoren, in verschiedenen Bereichen, die in einer Reihe von verschiedenen Branchen. Sicherstellen, dass ein investor in der Immobilien-Bestände sind angemessen diversifiziert ist eine teure und illiquide bemühen. Der Durchschnittliche Anleger hat einfach nicht genug Kapital, um ein richtig diversifiziertes Immobilien-sub-Branche in Ihrem portfolio. Die Kosten von Gewerbeimmobilien, vor allem blue-chip-lieben, bedeutet, dass es uns Dank genug, einzelne Eigenschaften zu-spread-Risiko wird Menge von anderen sub-Sektoren, die von Ihrem portfolio aus.

Investmentfonds wurde eine Durchschnittliche investor die Antwort auf die Diversifizierung Ihres Portfolios ohne großen Kapitalstock. Vergleichsweise REITs haben sich zu einem durchschnittlichen Anleger, die Antwort zu haben, commercial real estate holdings, die sich auf viele physische Gebäude, in vielen Branchen und in vielen geographischen Gebieten.

Steuerliche Vorteile

REITs sind steuerlich begünstigt in mehrfacher Hinsicht.

Ihre Distributionen verteilt sich auf das normale Einkommen, langfristige Kapitalgewinne und Verzinsung von Kapital. Das normale Einkommen besteuert wird, bei der ein investor grenzsteuersatz. Langfristige Kapitalerträge werden niedriger besteuert, als ordentliche Erträge. Rendite des Kapitals nicht besteuert überhaupt. Es ist wichtig zu beachten, dass die Rendite des Kapitals Teil einer REIT-Verteilung bedeutet nicht, dass Sie Ihre Investitionen immer geringer wird. Vielmehr kommt weitgehend aus der Abschreibung von Vermögenswerten in der REIT. Als eine praktische Angelegenheit, es ist eine Buchhaltung zu Messen, anstatt einen tatsächlichen Rückgang des Werts der Eigenschaft.

Die Schwankungen in der Wert der Investitionen kann dazu führen, Veräußerungsgewinne und-Verluste. Wenn ein investor hält eine Investition für mehr als ein Jahr, Wertschätzung wird eine long-term capital gain und ist zu einem niedrigeren Steuersatz besteuert, als ordentliche Erträge. Umgekehrt, wenn der Wert der Aktien an der REIT-drop, die Sie verkaufen, führen zu einem Kapitalverlust. Diese Kapitalverluste können verwendet werden, um offset-andere Gewinne. Eine Strategie der steuerliche Verlust Ernte kann helfen, senken die Steuern, die einem investor schuldet die Regierung.

REITs sind eine förderfähige Investition in Roth IRAs. Es bedeutet, dass die Anleger ist der Kauf von Aktien in den REIT aus der nach-Steuer-Dollar, sondern durch das halten von REIT-Investitionen in eine Roth IRA, das Einkommen, das abgeleitet ist aus den Investitionen, und das Kapital gewinnt, würde die Strömung an den Anleger steuerfrei.

Bei der REIT-Ebene, im Allgemeinen, solange Sie verteilen sich auf 90% der Einnahmen an die Aktionäre, Sie werden nicht besteuert. Soweit die IRS ist besorgt, das nur die Steuern, die fällig sind, kommen von den Investoren, die die Aktien halten, in der REIT. Ein traditionelles Unternehmen, dass Fragen die Ausschüttung einer Dividende führt zu Steuern angewendet wird, zweimal. Die Gesellschaft zahlt Steuern auf Ihre Gewinne und dann der investor zahlt Steuern auf die Dividenden, die Sie erhalten, aus bereits versteuerten Einnahmen.

Haftungsausschluss: Die obigen Informationen sind für pädagogische Zwecke nur und sollten nicht als Anlageberatung. Die Vorgestellte Strategie wäre nicht geeignet für Anleger, die nicht vertraut sind mit exchange traded options. Jeder Interessierte Leser in diese Strategie sollten Sie Ihre eigene Forschung und suchen Sie Rat von einem lizenzierten Finanzberater.

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