Wie investieren RM10k, RM50k und RM100k 2017 – Smart Investor

Mit all den verfügbaren Optionen und eine ungewisse Wirtschaft gibt, finden Sie heraus, wie Sie investieren sollten und Ihr Geld für Sie arbeiten.
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So haben Sie eine Summe von Bargeld sitzen in der bank zu tun, naja, nichts wirklich viel. Sie wissen, sollten Sie investieren es und machen Sie Ihr Geld arbeiten für Sie, aber mit all den verfügbaren Optionen und eine ungewisse Wirtschaft gibt, Sie fühlen sich wie versteinert über den ersten Schritt.

Von Ariel Kauen

Zum Glück, haben wir versucht, die Meinungen von vier erfahrenen Experten geben Ihren input auf, wie Sie investieren Ihr eigenes Geld in diesem Jahr werden es RM10K, RM50K oder RM100K. Hier sind die Experten und Ihre Gedanken in alphabetischer Reihenfolge aufgeführt:

Ian Tai, Gründer der Bursaking.com.meine:

Von Natur aus bin ich ein konservativer Mensch. So, im Jahr 2017, würde ich den Fokus auf das erreichen zwei wichtige Ergebnisse von meinem Kapital. Erstens, zu stärken meinen Dividendenrendite und die zweite, um die Erhaltung der Kaufkraft meines Kapitals. Dies ist wichtig, da der Ringgit weiter abwerten gegenüber dem US-Dollar.

Wenn ich… zu investieren:

RM10K: ich möchte hinzufügen, zwei oder drei der in Singapur börsennotierten REITs (S-REITs) in mein Aktienportfolio. Ich bevorzuge diejenigen, die über eine solide Erfolgsbilanz bei der Erweiterung Ihres Portfolios von Eigenschaften und wachsen verteilbare Einkommen konstant. Dies ist, weil die S-REITS die Preise sind jetzt viel niedriger als die Preise, die in 2014 und 2015. Daher sind Sie erschwinglicher.

Bei den aktuellen Preisen, ich bin in der Lage zu finden, viele S-REITs, die zahlen über 6% Netto-Dividendenrendite. Einige zahlen bis zu 7% – 8% pro Jahr. Dies ist nach Saldierung der Courtagen, Transaktions-und sonstige Gebühren für den Erwerb Sie.

Die transaktionale Währung ist der Singapur-Dollar. Es hat eine Erfolgsbilanz für das festhalten an seinen Wert besser als der Ringgit Malaysia. So, ich bin in der Lage, genießen Sie einige hedge gegen die kontinuierliche Rückgang des Wertes unserer Ringgit.

RM50K: Wenn ich in der Lage bin, zu sichern, bank Kredit, ich kann es verwenden, wie eine Anzahlung für den Erwerb einer Immobilie preislich unter RM 500 ‘ 000, wenn ich in der Lage bin, zu vermieten, decken die monatlichen Hypothek Zahlungen.

Wenn nicht, würde ich wahrscheinlich beiseite RM 5.000-kaufen, ein 20g Goldbarren und eine 500g Silberbarren. Dies ist, weil die Preise der Edelmetalle sind immer noch deprimiert, trotz der starken Fundamentaldaten. Sie dienen als Versicherung gegen einen möglichen wirtschaftlichen Abschwung und einem Rückgang im Wert des US-Dollar und Ringgit Malaysia.

Die restlichen RM 45.000 ist unterteilt in 10 verschiedene Aktien kaufen Transaktionen. Zusätzlich zu S-REITs, ich kann zählen Malaysia börsennotierten REITs (M-REITs) und andere ertragreiche Bestände in Malaysia in mein portfolio, wenn Sie Ihre Preise sind angemessen.

RM100K: werde ich machen es immer noch eine Priorität zu kaufen, einen positiven cash flow Immobilie befindet sich in der Klang Valley. Wenn ich verbringen RM70,000 Anzahlung, würde ich wahrscheinlich wählen, nicht zu investieren, die restlichen RM30,000 als könnten Sie verwendet werden, als cash-Reserven, um entweder kaufen eine andere Eigenschaft oder zu zahlen sich aus einen Teil meiner Hypothek in die Zukunft.

Über Ian Tai

Ian Tai ist der Gründer von Bursaking.com.meine, eine Plattform, mit der verschiedene retail-Investoren zu bauen Reichtum durch den Besitz von fundamental solide Aktien. Es ist ein wesentliches Werkzeug, siebt aus Aktien, die Gewinne wachsen konsequent aus einer Datenbank mit über 900+ Aktien. So, es erhöht den Erfolg der Investition, während die Beseitigung Chancen auf kostspielige Investitionen Fehler.

Bursaking.com.meine hat ein kostenloses digitales Buch auf “Wenn ich RM auf 10.000 zu investieren, …’ Es ist eine Zusammenstellung von 8 verschiedenen Autoren, Trainer und Lager Investoren wie würden Sie investieren, wenn Sie gegeben sind RM 10.000 Euro. Zu behaupten, Ihre Kostenlose Kopie, geben Sie einfach “Wenn ich RM auf 10.000 zu Investieren,…” und E-Mail zu [email protected]

KC Lau, Gründer der KCLau.com:

Ich mag Einkommen, vor allem Asset-Klassen – Immobilien und Wirtschaft (öffentlich-gelistete Unternehmen). In jedem Jahr gibt es Vermögenswerte, die unter-bewertet, sei es eine Nachbarschaft Eigenschaft oder eine ungünstige Lager.

Im Jahr 2017, viele Dinge können passieren, und ehrlich gesagt, kann ich nicht Vorhersagen. Also werde ich nur bleiben, was ich am besten kenne.

Wenn ich… zu investieren:

RM10K: RM10K ist nicht ausreichend für eine Eigenschaft venture, ist aber ausreichend, um kaufen ein paar Aktien, das sind meine all-time-Favorit. Aufgrund der Schwächung ringgit, ich habe meine Aktien-Portfolios aufgeteilt, die lokal und Global zu diversifizieren und das Währungsrisiko.

Vor Ort werden die Bestände, die nicht dafür sind, sind hauptsächlich in der öl-und gas-und auch Immobilien-development-Bereich. Dies sind die zyklischen Unternehmen. Der gesunde Menschenverstand sagt uns, dass Aktien Billig sind, während in einem Abschwung, aber überbewertet, wenn der Markt ist heiß. Ich habe nichts dagegen, wenn der Bestand nicht bevorzugt in kurzfristig (ein bis zwei Jahre).

Solange die Bilanz ist gesund, würde ich park mein Geld mit das beste management-team, dem ich Vertrauen kann. Ich werde weiter beobachten einige gute Unternehmen mit hohem return on equity ratio (ROE) und der niedrigen Verschuldung. Wenn der Preis stimmt, werde ich handeln und steigern meine position.

RM50K – RM100K: Mit RM50k oder RM100k, können Sie in Immobilien investieren. Wenn ich finden kann, eine Immobilie mit hoher Mietnachfrage und nachgeben, 7% Vermietung und oben, den Verkauf zu einem vergünstigten Preis, würde ich erwägen den Kauf es.

Da es Käufer auf dem Markt heute und wird wahrscheinlich noch im gesamten Jahr 2017, ich kann die Zeit nehmen, um das Haus jagen. Finden Sie eine Rezession-Beweis-Eigenschaft, Blick in die Gebiete in der Nähe der Hochschulen und Krankenhäuser.

Ob ich RM10k, RM50k oder RM100k, bleibe ich investiert. Ich glaube, versucht, zu mal der Markt ist extrem hart, und ich glaube nicht, dass ich werde tun, besser als diejenigen, die ganztags zu beobachten den Markt.

So der common sense für mich ist, es zu ignorieren. Dann wird es frei, meine Zeit, nicht die Mühe, darüber, wie der Markt reagieren wird, auf bestimmte Nachrichten oder trend. Ich kann dann mit den “befreiten” Zeit, sich auf die Aktivität, die erzeugt die beste Rendite, das ist mein Geschäft.

Also in Investitionen, die ich immer in Betracht ziehen, die langfristige Wirkung. Also ich kaufen und halten gute Unternehmen und Immobilien für eine lange Zeit, etwa fünf Jahre und mehr.

Über KC Lau

KC Lau, der Gründer der KCLau.com eine persönliche Finanz-Bildungs-blog für Malaysier, war beteiligt an der Finanz-Industrie seit 2003.

Zu merken, dass die meisten Probleme der Menschen sind mit Geld, KC hat es seine mission, um Malaysier finanziell literate durch die Veröffentlichung von kostenlosen Artikeln und führt auf seinem blog, schreiben, körperliche finanziellen Bücher, die Durchführung von online-Kursen, die Organisation von online-Seminaren (Webinare) mit verschiedenen Experten der Finanzindustrie. Er kann kontaktiert werden unter [email protected]

Kevin Neoh, Licensed Finanzieller Planer von VKA Wohlstand-Planer:

Ich investiere lieber diese Gelder über Unit-Trust-Fonds, die zum nutzen der instant-Diversifizierung sowie eine einfache Verwaltung. Auch das Fondsvolumen genannten hypothetischen Situationen ist nicht groß genug, um betrachten viele andere Formen der alternativen asset-Klassen.

Andere als Unit-Trust-Fonds, Exchange-Traded Funds (ETFs) eine gute alternative sein; allerdings werden ETFs in unseren lokalen Börse ist begrenzt, und Sie sind nicht so vielfältig wie in anderen Börsenplätzen; daher gibt es einen etwas höheren Niveau von Risiko sowie das Liquiditätsrisiko betrifft.

Daher werde ich lieber Unit-Trust-Fonds, an dieser Stelle. Meine investment-Entscheidungen, die maßgeschneidert sind für jemanden mit einem langfristigen Anlagehorizont (fünf Jahre oder mehr), und eine auf Wachstum ausgerichtete Risiko-Profil.

Wenn ich… zu investieren:

RM10K: ich habe ein portfolio eines Aktien-und eines fixed-income-Fonds. Die Zusammensetzung der E-FI, hängt von der Art des Risiko-Ertrags-Profil oder die Erwartung der Rückkehr.

Mit dem Ziel, die Diversifizierung des Portfolios, nicht nur konzentrieren sich auf ein einzelnes Land z.B. Malaysia, ich werde wählen Sie einen regionalen Fonds, bietet sofortige Diversifizierung nach verschiedenen Ländern in Asien. Diese Fonds werden wahrscheinlich haben, die Zuteilung und die Exposition gegenüber Malaysia equity-Markt.

Um die Exposition zu gewinnen, um den Immobilien-Sektor, würde ich auch die Investition in REITs gelistet an Börse oder REITs-Fonds, aber Bedenken Sie, dass REITs sensibler auf die Zinsen im Vergleich zu Aktien, und haben auch eine sektorale Risiken, etc.

RM50K: ich werde die Dinge nicht auch anders, aber ich werde in der Lage sein, mehr als eine equity-Fonds in das Wachstum Raum z.B. 15% auf ein einzelnes Land Fonds investiert in emerging markets wie China oder Indonesien. Ich werde mich auch ablenken sagen, RM3,000 in Richtung Ruhestand-Planung die Instrumente wie die PRS.

RM100K: ich nehme einen eher ganzheitlichen Ansatz und konstruieren das portfolio mit der folgenden Zuordnung:

  1. Aktien: Entwickelten Markt (USA, Großbritannien, Europa oder Japan);
  2. Aktien: Schwellenländer (China, Indien, Brasilien, Malaysia, etc.);
  3. Fixed Income (lokal oder im Ausland).

Vorausgesetzt, das portfolio hat eine 70% Exposition in Aktien -, ich weisen Sie 20% gegenüber dem US-small-mid-cap-Sektor, und der Restbetrag von 50% zugewiesen werden, zwischen single-country-Fonds wie China, Indien (oder nur ein-China-Indien-Fonds), mit einer asiatischen diversifizierten Fonds.

Für den fixed income-Teil werde ich wohl in einer asiatischen high-yield (HY) – bond Fonds oder Fonds, die investieren in die HY-bond-Raum. Für eine alternative Geschmack, würde ich in Erwägung ziehen, abgesehen von 5-10% in private equity über eine Eigenkapital-crowdfunding-Projekt.

Egal wo unser Geld investiert wird, wenn wir es machen, eine Gewohnheit, konsequent fügen Sie Beiträge zu unserem portfolio dieses portfolio wird wachsen. Wie wir sparen und investieren mehr, unsere Tendenz, es zu verschwenden, ziellos reduzieren, und daher wird es erhöhen unsere Chancen für das erreichen unserer Ziele im Leben letztlich.

Über Kevin K. M. Neoh, RFP, MBA, CFP CERT TM

Kevin Neoh ist ein Licensed Financial Planner von der VKA Reichtum Planer Sdn. Bhd, der festen überzeugung, dass Familien alle Einkommen sollen Zugang zu professioneller Finanzplanung Unterstützung. Er sucht aktiv den Menschen helfen, auf der Straße zu Leben, ein finanziell zuversichtlich Leben.

Kevin war auch ausgezeichnet Malaysian Financial Planner des Jahres ausgezeichnet (MFPYA) im Juni 2016. MFPYA ist National Financial Planner des Jahres ausgezeichnet für alle finanziellen Planung Anmeldeinformationen, die von der Regulierungsbehörde anerkannten Einrichtungen in Malaysia, die sich an globalen standards Rechtsprechung. Er kann kontaktiert werden unter [email protected]

Hänfling Lee, CEO von FPAM:

Bevor ich anfangen zu investieren, würde ich zuerst dafür sorgen, dass ich genug Notfall-Einsparungen, und meine Schulden sind minimal und überschaubar. Es ist auch wichtig, um zu bestimmen, mein Risiko-Profil, das ist Moderat, und für die Bestimmung der Dauer der Zeit, die ich investieren müssen, von jetzt auf Grundlage meiner Ziele im Leben.

Für den Zweck dieses Artikels, die unterschiedlichen Mengen sind für eine Laufzeit von 10 Jahren und sind zweckgebunden für die Altersvorsorge. Als ich habe einen sehr vollen Terminkalender mit minimalem Zeit zu verfolgen, meine Anlagen, meine Wahl sind auch Investitionen beeinflusst.

Wenn ich… zu investieren:

RM10K: ich würde eine Dividende nachgeben unit-trust-Fonds mit monatlichen auto-Lastschrift für die nächsten 10 Monate auf dollar-cost-average-meine Investitionen, da der Betrag nicht mir den Luxus, die Diversifizierung in verschiedene Arten von asset-Klasse oder Investitionen.

RM50K: ich würde RM20K in ein diversifiziertes portfolio von unit-trust-Fonds, bestehend aus Aktien und Anleihen, die geeignet ist für meine Risikobereitschaft und die Dauer der Investition.

Die nächste RM20K ich würde in ein portfolio von blue-chip-Aktien. Durch diese breitete ich mein Risiko, indem jemand anderes das Lager, die Kommissionierung für die Hälfte der Menge, während die andere Hälfte, ich werde sorgfältig wählen geeignete Bestände.

Die restlichen RM10K ich wäre investieren Sie in sich selbst durch die Teilnahme an einem Kurs der mir helfen kann in meinem Ruhestand, z.B. die Certified Financial Planner (CFP) Zertifizierungsprogramm, so dass ich eine Lizenzierte Finanzplaner in meinem Ruhestand, und meine Erfahrung, um anderen zu helfen und haben ein Einkommen, meine Rente bei der gleichen Zeit.

RM100K: ich würde investieren RM10K auf selbst-Verbesserung, wie oben. RM90K werden in der festen Ablagerungen, während ich scout um für eine gute Immobilie zu investieren, für die Vermietung, das ist definitiv eine kleine Eigentumswohnung oder eine Wohnung. Die Mietrendite muss in der Lage sein, zur Deckung meiner rate, service-Gebühren, Strom und beenden Sie die Miete und Bewertung.

Über Linnet Lee GFP-CERT TM – IFP®

Hänfling Lee als Chief Executive Officer der Financial Planning Association von Malaysia (FPAM). Sie hat über 16 Jahre, die Finanz-Industrie-Erfahrung, die begann im marketing unit trust -, Versicherungs-und estate planning services und natürlich Fortschritte bei der finanziellen Planung.

Linnet ist verantwortlich für den Antrieb FPAM auf die nächste Ebene, aufbauend auf der soliden Grundlage, um Ihren Auftrag kontinuierlich die Professionalisierung der Branche und die Aufklärung der öffentlichkeit über die Bedeutung der finanziellen Planung. Hänfling kann kontaktiert werden unter [email protected]

Der Richtige Ansatz

Wie Sie sehen können, jeder der Experten hat gewisse Vorlieben und Herangehensweisen auf der Grundlage der investment-Klasse, die Sie am besten vertraut sind und komfortabel mit.

Es gibt keine Abkürzung zu erlangen, dieses wissen und diese Erfahrung haben Sie, um loszulegen irgendwann (je früher desto besser) und bauen Ihr eigenes know-how von dort.

Wenn Sie daran interessiert sind, eine asset-Klasse und möchten mehr darüber wissen, fühlen Sie sich frei zu besuchen, gute Kurse, workshops und Ansatz einer dieser Experten vor, oder einen vertrauenswürdigen financial planner, kann guide Sie in diesem Bereich.

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